作者：白话区块链编辑部 / 来源：白话区块链

今天，一则突发的消息惊动了整个加密货币市场！

纽约总检察长办公室(下称：NYSAG) 发表声明，称审计办公室（OAG）正在进行调查“Bitfinex和Tether进行的欺诈行为”。据NYSAAG称，至少有7亿美元从Tether的储备中抽走，用于弥补Bitfinex的交易损失。

受此消息影响，USDT于26日出现异常波动，北京时间早上6点开始，3小时之内跌幅达2.1%，最低跌至0.985美金。

USDT作为加密货币中最广泛使用和流通的稳定币，它的一举一动都牵扯着市场的神经，那这次是一起黑天鹅事件，还是会一场虚惊呢？

 

 01 
USDT和Tether公司的介绍

USDT是Tether公司推出的基于稳定价值货币美元（USD）的Tether USD（下称USDT），1USDT=1美元。

2014年11月下旬， Bitfinex 的首席战略官Philip Potter和财务总监Giancarlo Devasini在英属维尔京群岛成立了 Tether公司，并发行了 1:1 锚定美元的稳定数字货币 USDT。

2015年2月发布USDT后，Bitfinex宣布支USDT交易。随后竞争币交易平台Poloniex交易平台也支持USDT。P网凭着以太币强势崛起，也顺带提携了USDT的交易量。

据悉用户可以随时使用USDT与USD进行1:1兑换。Tether 公司严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1个 USDT Token，其银行账户都会有1美元的资金保障。用户可以在 Tether 平台进行资金查询，以保障透明度。

根据Tether的CTO及联合创始人Craig Sellars称，用户可以通过SWIFT电汇美元至Tether公司提供的银行帐户，或通过Bitfinex交易平台换取USDT。赎回美元时，反向操作即可。用户也可在上述两个网站用比特币换取USDT。其网站宣称严格遵守1：1的准备金保证，即每发行1枚USDTToken，其银行帐户都会有1美元的资金保障。

目前，USDT的市场份额是所有稳定币中最大的。

 

 02 
一直被怀疑，始终难证明

虽然USDT占据了稳定币市场的绝大部分份额，但自从诞生以来，USDT就一直被投资者怀疑：账户不受监管；“随意增发”；在审计过程中始终遮遮掩掩，一些核心的信息不愿对外披露；与交易平台Bitfinex关系错中复杂…...

2017年2月8日，一位昵称为“Bitfinex’ed”的作者在Medium上发布了一篇名为《Bitfinex不想听到的录音》的文章。文中收录的多段录音显示，Tether团队和Bitfinex团队正在讨论银行诈骗、洗钱、甚至承认金融诈骗的行为。

Tether公司一位名叫Phil Potter的高管，甚至在泄漏的录音中承认用壳公司在台湾地区的银行设立公司账户来进行转账，做一些需要“躲躲藏藏”的事情。当时，Phil Potter不仅是Tether公司的主管，还是Bitfinex的首席策略官。

几个月之后，Phil Potter正式辞去了首席策略官的职位，并对外称“随着Bitfinex在全球的扩张，我作为一名美国人，需要重新审视自己在团队中的地位。”对此，彭博社（Bloomberg）则评论道：Bitfinex是全球最大的加密货币交易平台之一，自从与负责存储存款的富国银行断开关系之后，Bitfinex和Tether的财务状况依旧是一个谜。

2017年4月，因为财务虚假问题，Tether公司设立在台湾地区的3个银行账号都被封禁。

2018年1月24日，一份匿名报告指出，截止2018年1月4日，Tether公司一共增发了91 次USDT，并提出质疑：Tether是否在没有收到美元的情况下，就向Bitfinex的钱包里转账USDT，并将USDT用于购买低价的比特币来牟利或者操盘。

面对市场上的流言，2018年6月20日，Tether公司发布了一份律师事务所出具的《透明报告》。这份透明报告非但没有让投资者放心，反倒是引发了更多的质疑。Tether公司解释道，四大会计事务所都不愿意为其背书，这也导致他们只能向律师事务所求援。

2018年10月1日，彭博社（Bloomberg）发布报道称，USDT的托管银行——Noble Bank资不抵债，已失去了包括Tether公司和Bitfinex公司等多个客户，正在寻找买家出售其资产。

10月15日，彭博社（Bloomberg）再次发文，称如果政府当局要寻找任何Tether的不法行为的证据，或者用户对Tether以1美元赎回其加密货币的能力失去信心，那么USDT很快就会失去价值。

消息一出，USDT价格“闪崩”，短时间内跌破0.88美元，跌幅超过11%。

暴跌之后，市场对USDT的信任直线下降，关于“Tether公司是否有足够的保证金确保USDT和美元1:1挂钩”成为了业内人士讨论的热点话题。

10月17日，知情人士透露称，Tether公司与Noble Bank的合作关系已经结束，正在和巴哈马的Deltec银行讨论合作。

2018年11月1日，Tether宣布已与位于巴哈马的Deltec银行建立了合作关系，并公布了该银行出具的约18.3亿美元资产证明，根据CoinMarketCap的数据，当时USDT的流通总量约为17.76亿。

Tether的这份报告，给当时的投资者吃了一颗“定心丸”。但是，还是有不少人表示担忧并称：“非透明的稳定币存在很大的信任问题，就是一颗定时炸弹，随时会给市场带来信用层面的冲击。”

 

 03 
大V观点

针对这一事件，twitter上有人戏称，币安现在持有7.82亿USDT，需要对此事多加关注。

不过从之前访谈中可以看出，币安CEO赵长鹏认为稳定币很重要，"是通向加密货币的桥梁"，不过对USDT看法则相对谨慎，并发布过多个稳定币的交易量数据，供用户以参考选择。

对比法定货币我们可以看到它在历史上出现过很多次的大跌。而且可能出现大跌的次数妖币加密货币更多。所以，是的，我们一直对Tether表示出了担忧，这也是为什么我们会上架其他的稳定币的一个原因，现在我们正在积极的去推广包括True USD在内的其他的相关的稳定币。”

而关于Tether是否储备了真实的美元，在去年初，业内大佬赵东称当时是有"超额储备”：

 

 04 
小结

对Bitfinex来说，这此事件不是第一次，处理经验丰富，在消息出来后不久，Bitfinex即发布公告进行应对，称纽约总检察长办公室恶意撰写文件。事件能否有更多进展，还得看真凭实据了。

USDT走势和市场行情密切相关，短期来看，这次事件或许会产生一些行情波动，其他和USDT发行机制相同的稳定币也会受到质疑；不过由于稳定币的客观需求巨大，对其发行和使用过程的监管必不可少也将长期存在。